Commence par chercher un titre
Tape les premières lettres d'un symbole ou d'un nom dans la barre du haut. Les titres et fonds cotés au Canada apparaissent en premier.
Essaie
Ce que cet outil fait autrement
- Il refuse de publier un score quand trop de données manquent, plutôt que de sortir un nombre d'apparence normale calculé sur la moitié des critères.
- Il distingue « non applicable » de « manquant ». Dette nette sur EBITDA n'a aucun sens pour une banque — et les financières pèsent près de 30 % du TSX.
- Il chiffre la retenue d'impôt étrangère selon ton type de compte, société de gestion incluse. C'est de l'ordre de grandeur des frais de gestion, et personne ne le calcule.
- Il compare VFV, ZSP, XUS et XSP comme quatre façons différentes d'acheter le même S&P 500, avec des structures et des traitements fiscaux qui ne le sont pas.
Comparer
Ajoute jusqu'à six titres avec la barre de recherche. Particulièrement utile entre fonds qui suivent le même indice : même rendement brut, rendement net différent.
Scénarios de portefeuille
Le rendement passé d'une combinaison choisie aujourd'hui est biaisé : tu sais déjà lesquels ont bien fait. Les trois chiffres qui comptent vraiment sont la volatilité, la corrélation moyenne et le coût annuel — eux sont stables dans le temps.
Scénarios enregistrés
Positions
Cherche un titre dans la barre du haut pour l'ajouter ici.
Hypothèses
Le rendement espéré est ton hypothèse, pas une estimation tirée de l'historique. Dix ans de données suffisent à estimer une volatilité ; ils ne suffisent pas à estimer un rendement futur.
Rente mensuelle
Accumule pendant quelques années, puis verse-toi une rente chaque mois à même le portefeuille. L'outil te dit si l'argent dure, et combien tu pourrais te verser sans le manquer.
Les apports mensuels s'arrêtent quand la rente commence. Montants avant impôt. Le capital de départ, l'apport, le rendement espéré et les positions sont ceux des hypothèses ci-dessus.
Règle de déploiement
Décidée à tête froide, écrite d'avance. Une part placée à date fixe quoi que fasse le marché, le reste gardé pour les baisses du S&P 500, et une date limite où le solde est placé, correction ou pas.
Chargement du S&P 500…
Modifier la règle
Les changements sont enregistrés dès que tu quittes le champ. Les cases cochées restent cochées.
Sauvegarde
Comment lire les résultats
Le score
Une note sur 100 selon quatre grilles — cœur long terme, poche tactique, FNB, revenu — choisies automatiquement selon le type de titre. Chaque critère porte un poids et des paliers, et la note s'interpole entre les paliers pour qu'un ratio de 14,9 % ne vaille pas la moitié d'un ratio de 15,0 %.
La couverture
La part des critères réellement mesurés. Sous 60 % — 50 % pour les FNB — aucun score n'est publié. C'est délibéré : un score calculé sur la moitié des critères ressemble exactement à un score complet.
Les drapeaux
Des faits vérifiables qui ne sont jamais compensés par un bon score ailleurs. Une entreprise peut afficher 80 sur 100 et ne pas couvrir ses intérêts.
La fiscalité
La règle que tout le monde comprend de travers : l'exonération de la retenue américaine de 15 % en REER s'applique à un FNB coté aux États-Unis. Elle ne s'applique pas à un FNB coté au Canada qui détient des actions américaines, parce que la retenue est prélevée au niveau du fonds, avant que le revenu n'atteigne ton compte.
Tes scénarios
Ils sont enregistrés dans ce navigateur-ci. Chaque personne qui ouvre le site a donc les siens, sans compte ni mot de passe — et personne ne voit ceux des autres. Le bouton « Copier le lien » encode un scénario dans une adresse web : c'est comme ça qu'on s'en envoie un.
Outil personnel d'analyse. Données non officielles, à vérifier. Ni conseil de placement, ni avis fiscal.